Rbi Retningslinjer For Forex Trading In India

Banker forsiktige etter RBI-forexdirektivet TNN Med Bank of India (RBI) som nylig har forbudt bruk av overføringsfond i noen form mot utenlandsk valutahandel, har bankene svingt til handling. CHENNAI: Med Reserve Bank of India (RBI) som nylig forbyder bruk av overføringsfond i noen form mot utenlandsk valutahandel, har bankene svingt til handling. Forbudet omfatter også handel over elektroniske internettportaler eller ved bruk av kredittkortkort. En nylig mailer fra HDFC Bank til sine kunder uttalte at banken ville være tvunget til å ta nødvendige tiltak ved å lukke kredittkortkort i tilfelle oversjøiske valutatransaksjoner som er observert på kortkontoen din og rapportere det samme til regulatoren. Fra vår side har vi benyttet seg av å deaktivere funksjonalitet på slike verdensomspennende webplattformer som brukes til slik valutahandling, Praveen Kutty, leder, detaljhandel og SMB bank, sa DCB Bank. Bankfolk sa at flyttingen skyldtes en sikkerhetsklemme for å hindre hvitvasking blant andre. Noen ganger kan bruk av internasjonalt kredittkort eller debetkort også føre til handel i visse futures-avtaler som kanskje for tiden utenfor tilsynsmyndighetene, sier en banker som ikke vil bli identifisert. I meldingen hadde RBI sagt at det er blitt observert at enkelte bankkunder fortsetter å foreta elektronisk handel i utenlandsk valuta på portaler eller nettsteder som tilbyr slike ordninger hvor de i utgangspunktet sender midler fra indiske bankkontoer ved bruk av kredittkort eller andre elektroniske kanaler til oversjøiske nettsteder eller enheter og mottar deretter kontant refusjon fra de samme utenlandske enhetene inn i deres kredittkort eller bankkontoer. Dette er i strid med Foreign Exchange Management Act (FEMA), 1999. I rundskrivet legges det videre til at enhver person som forlater slike aktiviteter, ville gjøre seg ansvarlig for å bli videreført med i strid med FEMA, i tillegg til å være ansvarlig for brudd på forskrifter knyttet til Kjenne dine kunders (KYC) normer eller anti hvitvasking (AML) standarder. Kotak Mahindra Bank er helt i samsvar med RBIs regler og forskrifter, inkludert dette, og det samme har blitt kommunisert til våre kreditt - og debetkortskunder, sier en talsmann for banken. RBI advarer mot illegal forex trading på internett Reserve Bank of India (RBI) har advart indiske investorer og banker mot ulovlig utenlandsk valutahandel gjennom internett og elektroniske handelsportaler som gir garantert høy avkastning. Det har blitt observert at utenlandsk valutahandel har blitt introdusert på en rekke internettelektroniske handelsportaler som lokker innbyggerne med tilbud om garantert høy avkastning basert på slik forex trading. Annonsene fra disse internetonline portaler oppfordrer folk til å handle i forex ved å betale det opprinnelige investeringsbeløpet i indiske rupier, sa RBI i en sirkulær. Ifølge RBI, har noen selskaper angivelig engasjert agenter som personlig kontakter folk til å foreta forex trading investeringsordninger og lokke dem med løfter om uforholdsmessig ublu avkastning. Mesteparten av forex trading gjennom disse portaler er gjort på en marginal basis med stor innflytelse eller på investering basis, hvor avkastningen er basert på forex trading. Publikum blir bedt om å gjøre marginalbetalinger for slike online forex trading transaksjoner gjennom kredittkortdeposisjoner i ulike kontoer vedlikeholdt med banker i India. Det er også observert at kontoer blir åpnet i navnet på enkeltpersoner eller proprietære bekymringer på forskjellige bankkontorer for å samle marginpengene, investeringspenger, osv., Sa RBI. Bankene anbefales å utvise forsiktighet og være ekstra årvåken med hensyn til slike transaksjoner, advarte RBI. Det er avklart at enhver person bosatt i India som samler inn og utøver slike utbetalinger direkte utenfor India, ville gjøre seg selv ansvarlig for å bli videreført med i strid med FEMA, 1999, i tillegg til å være ansvarlig for brudd på forskrifter knyttet til kjennskap til dine kunders (KYC) normer og anti hvitvasking (AML) standarder, sa det. RBI avklarte at en person bosatt i India kan inngå valutaterminer eller valutaopsjoner på en børs som er anerkjent i henhold til lov om verdipapirkontrakt (1956), for å sikre en eksponering mot risiko eller på annen måte, underlagt slike vilkår og betingelser vilkår som kan fremgå av retningslinjene fra RBI fra tid til annen. Innholdet fra Reserve Bank of India Retningslinjer for Forex Liberalized Remittance Scheme (oppdatert til 17. september 2010) Reserve Bank of India hadde kunngjort en liberalisert Remittance Scheme (ordningen) i februar 2004 som et skritt mot ytterligere forenkling og liberalisering av valutamarkedet som er tilgjengelig for innbyggere. I henhold til ordningen kan bosatt individer sende opp til USD 200 000 per regnskapsår for eventuelle tillatte kapital - og nåværende konto transaksjoner eller en kombinasjon av begge. Ordningen ble operasjonell vide A. P. (DIR Series) Circular No. 64 datert 4. februar 2004. Q.1. Hva er Liberalized Remittance Scheme på USD 200,000 Ans. I henhold til Liberalized Remittance Scheme er alle bosatte personer, inkludert mindreårige, lov til å fritt oppgi USD 200 000 per regnskapsår (april mars) for enhver tillatelse til nåværende eller kapitalkonto eller en kombinasjon av begge. Q.2. Vennligst oppgi en illustrerende liste over kapitalkontotransaksjoner tillatt under ordningen. Ans. . Innenfor ordningen kan bosatt individer kjøpe og holde fast eiendom eller aksjer eller gjeldsinstrumenter eller andre eiendeler utenfor India uten forhåndsgodkjenning fra Reserve Bank. Personer kan også åpne, opprettholde og holde valutakontoer med banker utenfor India for å utføre transaksjoner som er tillatt i henhold til ordningen. Spørsmål 3. Hva er de forbudte elementene under Ordningen Ans. Vederlagsinnretningen i henhold til ordningen er ikke tilgjengelig for følgende: i) Vederlag for ethvert formål som er spesielt forbudt i henhold til Schedule-I (som kjøp av lotteri-billetter, veiepenger, forbudte magasiner osv.) Eller noe som er begrenset i Schedule II for Foreign Exchange Management (Current Current Transactions) Regler, 2000 ii) Overføring fra India til marginer eller marginsamtaler til utenlandske børser utenlands motpart iii) Avsetninger for kjøp av FCCB utstedt av indiske selskaper i det oversjøiske sekundære markedet iv) Vederlag for handel i utenlandsk valuta i utlandet v) Vederlag fra fastboende person til opprettelse av et selskap i utlandet vi) Vederlag direkte eller indirekte til Bhutan, Nepal, Mauritius og Pakistan vii) Vederlag direkte eller indirekte til land identifisert av Financial Action Task Force (FATF) som ikke-samarbeidsland og territorier, fra tid til annen og viii) Overføringer direkte eller indirekte til disse personene og enhetene identifiserer d som utgjør betydelig risiko for å begå terrorhandlinger, slik det er anbefalt av Reserve Banken til bankene. Q.4. Hvorvidt LRS-anlegget er i tillegg til eksisterende anlegg som er beskrevet i Schedule III under overføringer Ans. Anlegget under ordningen er i tillegg til de som allerede er tilgjengelige for privatreise, forretningsreiser, studier, medisinsk behandling, etc. som beskrevet i reglementet for valutakursbehandlingsreguleringer (Current Account Transactions), 2000, i reglene. Ordningen kan også brukes for disse formålene. Imidlertid kan overføringer for gave og donasjon ikke skje separat og må kun gjøres under ordningen. Følgelig kan bosatt individer overføre til gaver og donasjoner opp til USD 200 000 per regnskapsår under ordningen. Q. 5. Er hjemmehørende personer under denne ordningen pålagt å repatriere det påløpte rentedividenden på innskuddsinntekter i utlandet, utover hovedbeløpet Ans. De hjemmehørende individuelle investorene kan beholde og investere inntektene på investeringer foretatt under ordningen. Innbyggerne er ikke pålagt å repatriere midler eller inntekter generert ut av investeringer gjort under ordningen. Q.6. Er overføringer under ordningen på bruttobasis eller nettbasert grunnlag (etter retur fra utlandet) Ans. Vederlag under denne ordningen er brutto. Q. 7. Kan overføringer under anlegget konsolideres med hensyn til familiemedlemmer Ans. Overføringer under anlegget kan konsolideres med hensyn til familiemedlemmer som er underlagt de enkelte familiemedlemmer som overholder vilkårene i ordningen. Spørsmål 8. Kan man bruke Ordningen for kjøp av kunstgenstander (malerier, etc.), enten direkte eller gjennom auksjonshuset Ans. Overføringer under ordningen kan brukes til å kjøpe gjenstander av kunst som er underlagt overholdelse av den gjeldende utenrikshandelspolitikken for Indias regering og andre gjeldende lover. Q.9. Er AD-koden krevd for å sjekke tillatelsen til overføringer basert på transaksjonens art eller tillat det samme basert på mottakererklæring Ans. AD vil bli styrt av arten av transaksjon som erklært av saksbehandleren og vil attestere at overføringen er i samsvar med instruksjonene utstedt av Reserve Bank, i denne forbindelse fra tid til annen. Q.10. Kan overføring gjøres under denne ordningen for oppkjøp av ESOPs Ans. Ordningen kan også brukes til overføring av midler til kjøp av ESOPer. Q.11. Er denne ordningen i tillegg til oppkjøp av ESOPer knyttet til ADRGDR (dvs. USD 50 000 - for en blokk på 5 kalenderår) Ans. Vederlaget under ordningen er i tillegg til oppkjøp av ESOPer knyttet til ADRGDR. Q.12. Er denne ordningen i tillegg til oppkjøp av kvalifikasjonsaksjer (det vil si USD 20.000 eller 1 av innbetalt kapital i utlandet, avhengig av hvilket som er lavere) Ans. Vederlaget under ordningen er i tillegg til oppkjøp av kvalifikasjonsaksjer. Q.13. Kan en innbygger investere i andeler i fond, venturefond, ikke-klassifiserte gjeldspapirer, obligasjonslån mv. Under denne ordningen Ans. En bosatt person kan investere i andeler i fond, venturefond, ikke-klassifiserte gjeldspapirer, obligasjonslån mv. Under denne ordningen. Videre kan den innbygger investere i slike verdipapirer via bankkontoen åpnet til utlandet for formålet under ordningen. Q.14. Kan en person som har benyttet seg av et lån i utlandet mens det ikke er hjemmehørende, kan betale tilbake det samme ved retur til India, under denne ordningen som hjemmehørende Ans. Dette er tillatt. Spørsmål 15. Er det obligatorisk for fastboende personer å ha PAN-nummer for å sende utgående overføringer under Scheme Ans. Det er obligatorisk å få PAN-nummer til å gjøre overføringer under ordningen. Q. 16. Dersom en person som er hjemmehørende, søker om utbetaling ved utstedelse av et krav til utkast (enten i eget navn eller i mottakerens navn som han har til hensikt å gjennomføre de tillatte transaksjonene) på tidspunktet for hans private besøk i utlandet, om remitteren kan påvirke en slik utgående overføring mot egenerklæring Ans. Slik utgående overføring i form av en DD kan utføres mot erklæringen av den innbyggende personen i det format som er foreskrevet under ordningen. Q. 17. Er det noen begrensninger på mottaksfrekvensen Ans. Det er ingen begrensninger på frekvensen. Det totale beløpet av utenlandsk valuta kjøpt fra eller overført gjennom, alle kilder i India i løpet av et regnskapsår, bør imidlertid ligge innenfor den kumulative grensen på USD 200.000. Q.18. Hvilke krav skal overholdes av mottakeren Ans. Den enkelte må utpeke en filial av en AD gjennom hvilken alle overføringene under ordningen vil bli gjort. Søkerne bør ha beholdt bankkontoen med banken i minst ett år før overføringen. Hvis søkeren søker å gjøre overføringen til en ny kunde av banken, bør autoriserte forhandlere utvise omhu for åpning, drift og vedlikehold av kontoen. Videre bør AD oppnå bankoppgave for det foregående året fra søkeren for å tilfredsstille seg om kilden til midler. Hvis et slikt kontoutskrift ikke er tilgjengelig, kan du få kopi av den siste inntektsskatteordning eller retur som er innlevert av søkeren. Han må fremlegge en søknad-cum-erklæring i spesifisert format angående formålet med overføringen og erklære at midlene tilhører ham og ikke vil bli brukt til de formål som er forbudt eller regulert under ordningen. Q. 19. Kan en person som har repatriert beløpet overført i løpet av regnskapsåret, benytte anlegget igjen Ans. Når en overføring er foretatt for inntil USD 200 000 i løpet av regnskapsåret. han ville ikke være berettiget til å foreta ytterligere overføringer under denne ordningen, selv om inntektene fra investeringene er blitt brakt tilbake til landet. Q.20. Kan overføringer kun gjøres i amerikanske dollar Ans. Overføringene kan gjøres i enhver fritt konvertibel utenlandsk valuta tilsvarende USD 200 000 i et regnskapsår. Q. 21. I tidligere borgerne kunne investere i utenlandske selskaper notert på en anerkjent børs i utlandet, og som har en eierandel på minst 10 prosent i et indisk selskap notert på en anerkjent børs i India. Finnes denne tilstanden fortsatt ans. Investeringer fra fastboende enkeltpersoner i utenlandske selskaper inngår under ordningen på USD 200.000. Kravet på 10 prosent gjensidig aksjepost i de børsnoterte indiske selskapene av slike utenlandske selskaper har siden blitt dispensert. Retningslinjer for finansielle mellommenn Q. 22. Er mellommenn forventet å søke spesifikk godkjenning for å gjøre oversjøiske investeringer tilgjengelig for kunder Ans. Banker, inkludert de som ikke har operasjonell tilstedeværelse i India, må få forhåndsgodkjenning fra Institutt for bankvirksomhet og utvikling, Central Office, Reserve Bank of India, Central Office Building, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, for å søke innskudd for sine utenlandske oversjøiske grener eller for å fungere som agenter for utenlandske fond eller et annet utenlandsk finansielt selskap. Q.23. Er det noen begrensninger på typen av gjeld eller egenkapitalinstrumenter som en person kan investere i Ans. Ingen klassifiseringer eller retningslinjer er foreskrevet under Liberalized Remittance Scheme. Den enkelte investor forventes imidlertid å utvise due diligence mens han tar en beslutning om investeringene i henhold til ordningen. Q. 24. Hvorvidt kredittfasilitetene i indiske rupees eller utenlandsk valuta ville være tillatt mot sikkerhet for slike innskudd Ans. Nei. Ordningen forutsetter ikke utvidelse av kredittfasilitet mot innskuddssikkerheten. Videre bør bankene ikke utvide noen form for kredittfasilitet til innbyggere for å lette utbetalinger i henhold til ordningen. Q. 25. Kan bankfolk åpne valutakontoer i India for beboere under Scheme Ans. Nei. Banker i India kan ikke åpne valutakontoer i India for innbyggere under ordningen. Q. 26. Kan en Offshore Banking Unit (OBU) i India behandles på nivå med en filial utenfor banken utenfor India med det formål å åpne inn utenlandsk valuta kontoer av innbyggere under Scheme Ans. Nei. For formålet med ordningen behandles en OBU i India ikke som en utenlandsk filial av en bank i India. For nærmere detaljer, vennligst kontakt enhver bank som er autorisert til å handle i utenlandsk valuta, eller ta kontakt med regionale kontorer i valutavirksomheten til Reserve Bank. Vennligst del denne artikkelen med dine Facebook-venner: RBI Retningslinjer for Forex Trading i India RBI Retningslinjer for Forex Trading i India RBI gjør det klart at investering i utlandet og holder en internasjonal bankkonto for individuelle opptil 50000.00 USD per år (inkludert forex trading og aksjer). hvis du planlegger å sende stort fond via bankoverføring. Du vil gi et utfyllingsskjema til banken (for det er tilgjengelig på RBI-nettsiden). Denne regelen kom opp en stund i 2005. Jeg tror nå er oppdratt til 100K usd per år, vennligst chk denne informasjonen. Opprinnelig postet av JungleLion RBI tillater klart Investeringer i utlandet og holder en internasjonal bankkonto for enkeltpersoner opp til 50000.00 USD per år (inkludert forex trading og aksjer). hvis du planlegger å sende stort fond via bankoverføring. Du vil gi et utfyllingsskjema til banken (for det er tilgjengelig på RBI-nettsiden). Denne regelen kom opp en stund i 2005. Jeg tror nå er oppdratt til 100K usd per år, vennligst chk denne informasjonen. Det er allerede gjort klart at det ikke er mulig å overføre fondstransaksjoner til handelsbasert virksomhet med utenlandske partnere og aldri tenkt å få tilbake midler med noen svindelmeglere i forex, f. eks. Fxopen. info. Hvis du trenger flere triste historier, husk refcofx